În acest articol vom analiza cum să cumpărați echipamente în leasing. Să aflăm care ratele dobânzilor prevăzută persoane juridiceși antreprenori individuali și vom descoperi, de asemenea, cum să calculăm plățile folosind un calculator. Am pregătit posibili termeni contractuali pentru diferite tipuri echipamente și a colectat feedback de la clienții companiilor de leasing.
TOP 8 companii de unde puteți cumpăra echipamente în leasing
MKB Leasing
de la avans de 15%.
- Leasing de autoturisme, camioane si autoturisme;
- Leasing de mașini și echipamente speciale;
- Leasing de material rulant;
- Închiriere de avioane, nave fluviale și maritime;
- Leasing imobiliar;
- Leaseback.
Conditii pentru achizitionarea echipamentului in leasing
Achiziționarea echipamentului în leasing este un serviciu, a cărui înregistrare vă permite nu numai să obțineți echipamentul necesar, ci și să îl achiziționați în viitor. Acest tip de leasing poate fi folosit nu numai de companii, ci și de persoane fizice.
Condițiile generale pentru închirierea echipamentelor, inclusiv costul serviciului, sunt prezentate în tabel:
Vă rugăm să rețineți că echipamentul pe care doriți să îl achiziționați poate fi închiriat fie de la un reprezentant oficial, fie de la un furnizor. Dar cel mai adesea contractul este tripartit: cu participarea vânzătorului, a locatorului și a locatarului.
În ceea ce privește sumele și termenii, suma finanțării poate fi de 40.000.000 de ruble. În acest caz, durata contractului poate fi mărită la 10 - 12 ani.
Problema rambursării anticipate integrale sau parțiale trebuie specificată în contract. Acest lucru vă permite să evitați unele aspecte negative.
Vă rugăm să rețineți că echipamentele pot fi achiziționate în cadrul programelor guvernamentale de leasing preferențial. Participanții săi primesc cel mai adesea o reducere la plata avansului pentru leasing.
Cum să cumpărați echipament în leasing
Așadar, s-a luat o decizie importantă, iar echipamentul va fi achiziționat prin leasing. Pentru înregistrare cu succes Există mai mulți pași importanți pe care trebuie să îi luați:
- Găsirea unui locator. Studiați informații despre care companii de leasing se află în orașul sau regiunea de reședință. Consultați-vă cu specialiștii despre sortiment, verificați dacă este posibil să închiriați echipamentul care vă interesează. Citiți în prealabil lista documentației care va trebui colectată. Analizați cu atenție ofertele companiilor;
- Să depunem o cerere. Contactați biroul companiei selectate, iar dacă doriți să economisiți timp, completați formularul de cerere online. Pentru a face acest lucru, trebuie să accesați site-ul oficial al organizației.
- După ce luați o decizie pozitivă cu privire la cerere, tot ce trebuie să faceți este să semnați acordul. Citiți cu atenție fiecare paragraf, clarificați toate punctele neclare.
- Efectuați avansul necesar. Uneori trebuie să plătiți suplimentar pentru serviciile de asigurare.
- Obțineți echipamentul de care aveți nevoie.
Acum puteți utiliza echipamentul în scopul propus și, ulterior, îl puteți cumpăra înapoi, dacă este necesar.
Calculator de leasing
A performa calcul preliminar plăți, puteți utiliza calculatorul de pe site-ul companiei selectate. Nu este nimic complicat în a-l folosi. Luați în considerare de exemplu:
Închirieți mai multe mașini pentru un cost total de 4.000.000 de ruble. Suma avansului este de 30% din cost. Suma lunară de plată pentru dvs. va fi de 72.210 de ruble.
Cerințe pentru chiriași
Diferitele companii pot avea cerințe ușor diferite pentru clienți. Vom vorbi despre criteriile de bază pe care trebuie să le îndeplinească destinatarii. Deci, dacă clientul este o organizație:
- Perioada de funcționare oficială a companiei este de cel puțin 1 an.
- Compania este rezidentă a Federației Ruse.
- Înregistrare oficială ca persoană juridică. chipuri.
- Activitatea trebuie să atingă rentabilitatea.
- Fără credite restante și taxe.
Dacă vorbim despre persoane fizice, cerințele pentru acestea sunt următoarele:
- Solvabilitate.
- Fără istoric de credit negativ.
- Vârsta - de la 21 de ani.
- Cetățenia Federației Ruse.
- A avea un loc de muncă permanent și venituri.
Important! Indiferent de categoria destinatarului, acesta nu ar trebui să fie supus falimentului sau altor proceduri judiciare.
Documente de aplicare
Pentru incheierea contractului de leasing, se prevede:
- Formular de cerere completat.
- O fotocopie a actului constitutiv al companiei dvs.
- Ordin de numire în funcția de manager și cap. contabil.
- Situații financiare pentru anul precedent.
- O fotocopie a pașaportului managerului.
- Bilanţ.
- Extras de cont curent.
Persoanele fizice oferă:
- Pașaportul unui cetățean al Federației Ruse cu o marcă de înregistrare.
- SNILS.
- O fotocopie a cărții de muncă.
- Certificat de venit în forma 2-NDFL sau în formă de companie.
- Chestionar.
Ce echipament poate fi înregistrat
Leasing de echipamente diferite tipuri cel mai atractiv pentru reprezentanții întreprinderilor mici, mijlocii și mari. În plus, este posibil să achiziționați nu numai echipamente noi, ci și folosite. A doua opțiune este acceptabilă pentru organizațiile relativ tinere care nu au încă suficient capital pentru a reumple lista de active fixe.
În ceea ce privește tipurile de echipamente, puteți închiria:
- industriale şi echipamente de productie(inclusiv mașini pentru prelucrarea lemnului și alte mecanisme);
- echipamente alimentare pentru cafenele și brutării (inclusiv aparate de cafea pentru leasing, echipamente pentru bere pentru îmbutelierea berii).
În plus, totul distributie mai mare primește achiziții închiriate de echipamente de cosmetologie și stomatologie. Leasingul este popular și pentru industria de servicii: echipamentele de spălat rufe și de spălat sunt adesea achiziționate în acest fel. Și companiile de construcții și organizațiile implicate în sondaje inginerești cumpără echipamente geodezice scumpe prin leasing.
Echipamente comerciale
Leasingul de echipamente comerciale vă permite în mod semnificativ să vă modernizați afacerea. În special, următoarele achiziții sunt disponibile pentru SRL-uri:
- rafturi;
- contoare;
- echipamente frigorifice și așa mai departe.
Condițiile de cumpărare sunt următoarele:
Rețineți că de cele mai multe ori nu este necesar un depozit, iar partenerii companiilor de leasing oferă adesea diverse reduceri și promoții locatarilor.
Important! Tarifele date sunt medii, condițiile individuale sunt negociate individual în timpul procesului de tranzacție.
Echipamente de service auto
În acest caz, subiectul leasingului poate fi:
- ascensoare auto;
- echipamente de diagnosticare;
- echipamente de spalat;
- echipamente de curatenie.
În plus, puteți cumpăra echipamente de montare a anvelopelor în leasing (nu numai la Moscova, ci și în alte orașe). În medie, se aplică următoarele condiții:
Unele companii de leasing sunt pregătite să prelungească termenul contractului și să ofere, de asemenea, oferte pentru mai multe sume mari. Puteți cumpăra echipamente rusești și importate, noi și folosite.
Echipament de fitness
Dacă intenționați să deschideți un club de fitness, atunci serviciul de leasing este pentru dvs. - mare solutie. Nu orice antreprenor își poate permite să cumpere echipament sportiv pentru bani. Sporturi profesionale. inventarul este de obicei scump și este foarte dificil să obții un împrumut pentru el. Prin urmare, toate echipamentele de exerciții pot fi achiziționate în leasing și la o dobândă acceptabilă.
Să luăm în considerare condițiile pentru achiziționarea echipamentului de sală în leasing:
Trebuie să rețineți că echipamentul este proprietatea companiei de leasing până când îl cumpărați.
Calculatoare pentru leasing
Dacă în viitorul apropiat trebuie să cumpărați echipamente informatice pentru compania dvs., atunci o înțelegere cu o companie de leasing poate ajuta la acest lucru.
În medie, tarifele pentru achiziționarea de echipamente arată astfel:
Este de remarcat faptul că închirierea unui server și a altor echipamente nu este cel mai popular serviciu din Federația Rusă, deși unele companii îl folosesc cu succes.
Echipamente medicale pentru leasing
Practica mondială sugerează că echipamentul medical este destul de des achiziționat în leasing. Astfel, baza materială și tehnică a instituțiilor medicale este îmbunătățită, iar sectorul de sănătate se dezvoltă.
Condițiile pentru achiziționarea de echipamente de laborator și alte echipamente medicale sunt următoarele:
Am oferit condiții generalizate pentru achiziționarea de echipamente pentru domeniul medical la Moscova. Contractele se încheie cu fiecare client în condiții individuale.
Leasing de echipamente pentru persoane juridice
Pentru persoane juridice leasingul este mult mai profitabil decât creditarea. Unul dintre avantaje este că nu trebuie să oferiți un plan de afaceri pentru a lua în considerare aplicația dvs.
În ceea ce privește contribuțiile plătite, acestea sunt luate în considerare drept costuri de producție, ceea ce înseamnă că se reduce cuantumul impozitului pe venit. Până când vei deveni proprietarul echipamentului, impozitele pe proprietate vor fi plătite de locator.
Echipamentul poate fi achiziționat înainte de termen dacă o astfel de opțiune este specificată în contractul dumneavoastră cu locatorul.
Leasing de echipamente pentru antreprenori individuali
Pentru întreprinderile mici, leasingul de echipamente este uneori singura opțiune care le permite să-și echipeze afacerea în condiții acceptabile. Este dificil pentru un antreprenor începător să contracteze un împrumut pentru echipamente scumpe, iar companiile de leasing sunt mai loiale acestui grup de clienți.
Va fi dificil să cumpărați echipamente în leasing fără un avans, dar găsirea unei oferte cu un avans minim este destul de posibilă. În același timp, întreprinderile mici pot achiziționa echipamente uzate în leasing.
Pentru a finaliza o tranzacție, un antreprenor individual trebuie să furnizeze următorul pachet de documente:
- Extras din Registrul Unificat de Stat al Antreprenorilor Individuali.
- Situații financiare pentru o anumită perioadă.
- Certificat de absență a datoriilor la plățile de impozite și împrumuturi.
În ceea ce privește cerințele imediate pentru antreprenorii individuali, acestea sunt următoarele:
- Perioada de activitate oficială este de 6 - 12 luni.
- Istoricul de credit pozitiv.
- Un nivel de venit care vă permite să faceți contribuții lunare fără a vă compromite afacerea.
- Disponibilitatea tuturor certificatelor și autorizațiilor (dacă este cerut de tipul de activitate).
Odată îndeplinite toate cerințele contractului, antreprenorul va putea deveni proprietarul echipamentului dacă dorește.
Leasing de echipamente pentru persoane fizice
Practic, un produs precum leasingul este solicitat în rândul antreprenorilor. Nu toate companiile de leasing sunt pregătite să coopereze cu cetățenii de rând. Există un risc mare ca o persoană să desfășoare activități de afaceri ilegale, iar acest fapt este plin de probleme cu legea chiar și pentru compania de leasing.
Dar există organizații care sunt gata să încheie un acord cu o persoană privată. În acest caz, va trebui să contribuiți cu cel puțin 5% din costul echipamentului și să furnizați toate dovezile de solvabilitate.
Beneficii din achiziționarea de echipamente în leasing
Leasingul ajută la rezolvarea problemelor companiei asociate cu extinderea și modernizarea echipamentul necesar. Prin urmare, să ne dăm seama ce beneficii va primi compania prin semnarea unui contract de leasing:
- Oportunitatea de a cumpăra echipamente scumpe fără costuri suplimentare.
- Reguli simplificate pentru finalizarea unei tranzacții.
- Nu este nevoie să furnizați garanții suplimentare pentru tranzacție.
- Baza de impozitare se reduce la calcularea impozitului pe venit.
- Echipamentul poate fi folosit imediat după cumpărare și instalare.
Totodată, echipamentul rămâne în bilanţul locatorului, ceea ce reduce semnificativ povara fiscală a beneficiarului.
Leasingul de echipamente pentru persoane juridice este o oportunitate de extindere a capacității de producție și a potențialului de afaceri fără a retrage din circulație sume semnificative de fonduri. O astfel de ofertă va fi benefică nu numai pentru întreprinderile mici care nu au suficiente rezerve de fonduri în conturile lor, ci și pentru întreprinderile mari care au posibilitatea de a folosi activele salvate în alte scopuri.
Lucrăm atât cu producători interni, cât și importați și oferim conditii favorabile după termen, volumul finanțării și rata creșterii prețului. Pentru întreprinderile mici, mijlocii și mari, specialiștii noștri formulează propuneri individuale care țin cont de specificul activității, de natura comenzii și de capacitățile clientului. Oferim inchiriere medicala, petrol si gaze, metalurgie, prelucrarea lemnului, alimentatie si orice alte echipamente.
Lucrăm cu echipamente care costă de la 1 milion de ruble.
Avantajele furnizării de echipamente în baza unui contract de leasing
Leasingul de echipamente de la Interleasing Group oferă clienților noștri următoarele avantaje:
- diverse programe care vă permit să alegeți cele mai atractive condiții;
- pachetul minim de documente necesare;
- termene scurte de examinare a cererii - hotărâre prealabilă de la 1 oră, examinare și aprobare de la 1 zi;
- durata contractului de leasing este de la 12 luni;
- diverse grafice și sume de plată;
- plata in avans de la 0%;
- furnizarea de servicii de leasing în toate regiunile Rusiei;
- peste 18 ani de activitate de succes.
Lucrăm cu peste 1.500 de furnizori și în timpul activității noastre am încheiat peste 8.000 de furnizori. tranzactii de leasing pentru peste 2000 de clienți.
Interleasing oferă clienților săi condiții atractive - prețurile serviciilor noastre sunt mai mici decât prețurile pieței, plățile în plus sunt minime sau complet absente.
Cum să închiriez echipamente?
Pentru a maximiza confortul clienților noștri și a reduce timpul petrecut pentru încheierea unei tranzacții, respectăm o anumită procedură:
- Selectați furnizorul, echipamentul necesar și costul acestuia.
- Lăsați cererea dvs. folosind formularul de pe site pentru a primi o decizie preliminară.
- Specialiștii companiei noastre vă vor crea o ofertă individuală și condiții de finanțare și vor conveni cu dumneavoastră asupra deciziei.
- Încheiați un contract oficial de leasing de echipamente de la Interleasing Group of Companies.
- Obțineți și începeți să utilizați echipamentul necesar.
Dacă aveți nevoie de sfaturi individuale sau aveți întrebări, puteți contacta managerii noștri pentru ajutor. Pentru a face acest lucru, pur și simplu solicitați un apel înapoi sau lăsați solicitarea dvs. folosind formularul feedback. Vă vom răspunde cât mai curând posibil.
De asemenea, puteți obține informații detaliate despre condițiile programelor de leasing actuale, o listă a furnizorilor și producătorilor cu care lucrează Interleasing Group of Companies, de la specialiștii noștri.
O situație extrem de comună în economia internă este atunci când o întreprindere dorește să achiziționeze echipamente noi de producție pentru nevoile sale de afaceri, dar nu are suficiente fonduri. În același timp, oportunitatea de a obține un împrumut devine mai dificilă dacă echipamentul achiziționat depășește semnificativ suma fondurilor proprii disponibile. În acest caz într-un mod eficient va fi o soluție la problemă achiziționarea de echipamente în leasing.
Acum mulți producători echipamente industriale s-au confruntat cu problema fondurilor insuficiente de la întreprinderi pentru a-l achiziționa și, prin urmare, au început să îl ofere în mod activ pentru leasing. În esență, leasingul este o formă de închiriere pe termen lung a echipamentelor în care locatarul are opțiunea de a cumpăra echipamentul la expirarea termenului de leasing specificat în contractul de leasing.
Achiziționarea de echipamente prin leasing este, în primul rând, o soluție rapidă la problema extinderii și modernizării bazei de producție, creșterea productivității muncii și îmbunătățirea calității produselor. Desigur, toate aceste puncte vor avea în cele din urmă un impact pozitiv asupra rezultatelor financiare ale întreprinderii - vor duce la o creștere a profiturilor și o creștere a nivelului de profitabilitate.
Opțiunea de cumpărare a echipamentelor în leasing este foarte atractivă pentru întreprinderi din mai multe motive.
În primul rând, costul echipamentului achiziționat nu este limitat de mărimea activelor sau a fondurilor proprii ale întreprinderii, deoarece echipamentul în sine va acționa ca garanție și o garanție de rambursare pentru o bancă sau o companie de leasing. În acest caz, baza succesului unei întreprinderi este calitatea dezvoltării unui plan de afaceri pentru utilizarea echipamentelor de leasing.
În al doilea rând, echipamentele achiziționate în leasing rămân adesea în bilanțul locatorului, ceea ce nu afectează în niciun fel structura activelor și pasivelor companiei beneficiarului și nu reduce bonitatea acesteia. În acest caz, întreprinderea își păstrează capacitatea de a atrage, să zicem, finanțare pe termen scurt pentru nevoile sale operaționale.
Procedura de achiziție a echipamentelor în leasing se desfășoară în mai multe etape.
În primul rând, un potențial cumpărător contactează furnizorul de echipamente și convine asupra tuturor condițiilor comerciale ale tranzacției. În continuare, contactează compania de leasing (banca) și furnizează pachetul de documente necesar (pe echipamente, pe întreprindere în sine, documente financiare și juridice). Banca sau firma de leasing analizează fezabilitatea finanțării unei anumite tranzacții și, dacă se ia o decizie pozitivă, semnează contractul de leasing și contractele aferente, dacă este necesar. În continuare, cumpărătorul echipamentului efectuează o plată în avans în contul locatorului (poate fi de 20-30% din costul articolului închiriat), care, la rândul său, plătește costul echipamentului furnizorului (vânzătorului). După aceasta, echipamentul este transferat locatarului, care la rândul său efectuează plăți de leasing către bancă sau societatea de leasing.
Leasingul este un instrument financiar și investițional eficient pentru dezvoltarea producției. Cu ajutorul ei, o companie poate moderniza mijloacele fixe și poate cumpăra proprietatea necesară.
Subiectul leasingului poate fi autoturisme, producție, utilaje agricole și alte utilaje etc. Nu este permisă executarea unei tranzacții pe terenuri, obiecte naturale, complexe imobiliare sau diviziuni individuale de întreprinderi.
Condiții pentru obținerea echipamentelor în leasing de către o persoană juridică
Conform Legea federală„În leasing financiar”, locatarul poate fi persoană juridică sau individual. Aceasta înseamnă că o afacere poate fi încheiată nu numai de companii, ci și de cetățeni, indiferent de locul de înregistrare, sistemul de impozitare, forma de proprietate și alte caracteristici. Să ne dăm seama, este chiar așa?
Cei mai privilegiați locatari sunt corporații serioase. Multe companii de leasing sunt pregătite să finanțeze tranzacții pentru ei, oferind condiții favorabile: termene lungi și dobânzi scăzute.
Dar astfel de companii nu se grăbesc să ofere condiții favorabile pentru reprezentanții afacerilor modeste. Condițiile pot fi foarte nefavorabile; acesta este un fel de „plată de risc”. Companiile de leasing consideră chiriașii mari de încredere, dar nu vor să se implice cu cei mici. Deși acest lucru nu este dezvăluit nicăieri, costul serviciilor depinde direct de dimensiunea afacerii locatarului. Poți chiar să fii respins. În cea mai mare parte, companii nou înregistrate care nu au proprietate sau nu funcționează situatii financiare. Refuzul poate fi cauzat și de pierderi, lipsă de venituri, creșterea conturilor de plătit și alte probleme financiare.
| Alte modalități de finanțare a unei afaceri | |
|---|---|
Documentele de leasing necesare
- Acte constitutive și de înregistrare (cartă, certificat de înregistrare de stat, certificat EDRPOU, certificat de plătitor de TVA, Formular nr. 4-OPP), licențe necesare, permise, brevete și alte documente de autorizare care indică activitatea legală.
- Ordine, protocoale și alte documente privind numirea șefului companiei și a contabilului șef, mostre de semnături și amprente sigiliului, o copie a pașaportului managerului.
- Certificate de la bănci unde există datorii.
- Certificate de la băncile care deservesc această companie despre cifra de afaceri lunară a fondurilor și conturile de credit pentru ultimul an.
- Trimestrial situatii financiareîn ultimii doi ani.
- Raportare fiscală: declarație de profit și TVA pentru ultimul perioada de raportare si timp de un an.
- Un studiu de fezabilitate sau un plan de afaceri pentru un proiect, care indică informații: segmentul de piață, informații despre încasările de fonduri în conturi, impozite, taxe și alte plăți obligatorii, esența și eficacitatea proiectului, suma profitului brut și net, rambursarea și alte informații economice.
Important! Toate documentele de înregistrare și financiare, raportarea întreprinderii sunt furnizate sub formă de copii certificate cu sigiliu și semnătură.
Când și de ce sunt necesare documente suplimentare?
În cazul în care locatarul este întreprinzător individual sau o societate utilizează sistemul fiscal simplificat/UTII, trebuie să depuneți documente care confirmă indicatorii de performanță (declarație în regim de impozitare simplificat sau UTII, carte de venituri și cheltuieli).
Locatorul poate solicita, de asemenea, o defalcare a conturilor de plătit, informații despre principalele contrapărți, un raport de audit și alte informații. Opțional este oferit un plan de afaceri pentru proiect.
Documentele financiare sunt necesare pentru evaluare starea financiara locatarul, dacă va putea efectua plățile la timp. De asemenea, evaluat echitate, venituri, cifra de afaceri și alți indicatori financiari. Acest lucru se aplică proiectelor mici. Pentru a încheia tranzacții majore, locatorul efectuează o analiză aprofundată a situației financiare și solicită în mod necesar furnizarea unui plan de afaceri.
Locatarul face o cerere, unde indică informații despre proprietate, furnizor, parametri contractuali, caracteristici ale activității etc. Rețineți că fiecare companie de leasing stabilește în mod independent lista documentelor necesare pentru obținerea proprietății. Aceasta depinde în principal de specificul activității și de riscurile asociate.
Principalele rezultate ale leasingului
Economie la taxe
Plățile care sunt plătite de o persoană juridică în baza unui contract sunt luate în considerare ca costuri de producție. În acest sens, cuantumul impozitului pe venit este redus. Până când drepturile de proprietate sunt transferate locatarului, impozitele pe proprietate sunt plătite de locator. Datorită acestui fapt, compania economisește o anumită sumă de bani.
Economisire capital de lucru
Datorită reducerii volumului de capital de lucru, indicatorii de rentabilitate și rentabilitate sunt reduse. Dacă cheltuiți bani pentru achiziționarea de echipamente scumpe, pe termen lung acest lucru poate duce la activități neprofitabile ale companiei. Leasingul are un efect pozitiv asupra stării companiei, deoarece nu există nicio retragere a capitalului de lucru.
Dezvoltarea activităților întreprinderii
Datorită achiziției de noi echipamente, afacerea se dezvoltă cu succes. În plus, spre deosebire de creditare, leasingul este posibil în orice situatia financiara arendaş. Acest lucru se datorează faptului că a doua opțiune asigură fluxul de venituri.
Costuri reduse de procesare
Dacă cumpărați proprietăți, vehicule sau echipamente, trebuie să le înregistrați. În cazul unui contract de leasing, locatorul se ocupă de toate documentele, ceea ce economisește timp și bani.