U članku ćemo razmotriti kako kupiti opremu na leasing. Hajdemo saznati što kamatne stope predviđeno pravne osobe i pojedinačnih poduzetnika, kao i shvatiti kako izračunati plaćanja na kalkulatoru. Pripremili smo moguće uvjete ugovora za drugačija vrsta opreme i prikupljenih povratnih informacija od klijenata leasing društava.
TOP-8 tvrtki u kojima možete kupiti opremu na leasing
MKB Leasing
od 15% akontacije
- Leasing automobila, kamiona i osobnih automobila;
- Iznajmljivanje specijalnih strojeva i opreme;
- Iznajmljivanje željezničkih vozila;
- Iznajmljivanje zračnih, riječnih i pomorskih plovila;
- Iznajmljivanje nekretnina;
- Povratni najam.
Uvjeti za kupnju opreme na leasing
Kupnja opreme na leasing je usluga čije izvršenje omogućuje ne samo nabavu potrebne opreme, već i otkup u budućnosti. Ovu vrstu leasinga mogu koristiti ne samo tvrtke, već i pojedinci.
Opći uvjeti leasinga opreme, uključujući cijenu usluge, prikazani su u tablici:
Imajte na umu da opremu koju želite kupiti možete iznajmiti i od službenog predstavnika i od dobavljača. Ali najčešće je ugovor trostran: uz sudjelovanje prodavatelja, najmodavca i najmoprimca.
Što se tiče iznosa i uvjeta, iznos financiranja može biti 40.000.000 rubalja. U tom slučaju rok trajanja ugovora može se produljiti do 10-12 godina.
Pitanje pune ili djelomične prijevremene otplate obvezno je propisano ugovorom. Time se izbjegavaju neke negativne točke.
Imajte na umu da se oprema može kupiti u okviru državnih programa povlaštenog leasinga. Njegovi sudionici najčešće dobivaju popust na akontaciju za leasing.
Kako kupiti opremu na leasing
Dakle, donesena je važna odluka, a oprema će se kupovati na leasing. Za uspješna registracija Potrebno je poduzeti nekoliko važnih koraka:
- Pronalaženje najmodavca. Proučite informacije o leasing tvrtkama u gradu ili regiji vašeg prebivališta. Posavjetujte se sa stručnjacima o asortimanu, provjerite je li moguće iznajmiti opremu koja vas zanima. Provjerite popis dokumenata koje ćete morati prikupiti unaprijed. Pažljivo analizirajte ponude tvrtki, nemojte odmah pristati na onu koja je prva naišla.
- Podnosimo prijavu. Obratite se uredu odabrane tvrtke, a želite li uštedjeti vrijeme ispunite online prijavnicu. Da biste to učinili, morate otići na službenu web stranicu organizacije.
- Nakon donošenja pozitivne odluke o prijavi potrebno je potpisati ugovor. Pažljivo pročitajte svaki odlomak, razjašnjavajući sve nerazumljive točke.
- Uplatite traženi predujam. Ponekad je potrebno dodatno platiti uslugu osiguranja.
- Nabavite potrebnu opremu.
Sada možete koristiti opremu za namjeravanu svrhu, a kasnije je otkupiti ako je potrebno.
Leasing kalkulator
Za izvršenje predračun plaćanja, možete koristiti kalkulator na web stranici odabrane tvrtke. U njegovoj upotrebi nema ništa komplicirano. Razmotrite na primjer:
Iznajmljujete nekoliko strojeva ukupne vrijednosti 4 000 000 rubalja. Iznos početne uplate je 30% od cijene. Iznos mjesečne uplate za vas bit će 72 210 rubalja.
Zahtjevi za najmoprimce
Različite tvrtke mogu imati malo drugačije zahtjeve za klijente. Govorit ćemo o osnovnim kriterijima koje primatelji moraju zadovoljiti. Dakle, ako je klijent organizacija:
- Razdoblje službenog rada tvrtke je najmanje 1 godina.
- Tvrtka je rezident Ruske Federacije.
- Službena registracija kao pravne osobe. lica.
- Djelatnost mora biti profitabilna.
- Nema dugovanja po kreditima i porezima.
Ako govorimo o pojedincima, onda su zahtjevi za njih sljedeći:
- Solventnost.
- Nema negativne kreditne povijesti.
- Dob - od 21 godine.
- Državljanstvo Ruske Federacije.
- Imati stalni posao i primanja.
Važno! Bez obzira na kategoriju primatelja, ne bi trebao biti predmet stečaja ili drugog pravnog postupka.
Dokumenti za prijavu
Za sklapanje ugovora o leasingu potrebno je dostaviti:
- Popunjena prijavnica.
- Fotokopiju statuta vaše tvrtke.
- Naredba o postavljenju na dužnost pročelnika i gl. računovođa.
- Financijska izvješća za prethodnu godinu.
- Fotokopija putovnice upravitelja.
- Bilanca stanja.
- Izvadak tekućeg računa.
Pojedinci pružaju:
- Putovnica državljanina Ruske Federacije s registracijskom oznakom.
- SNILS.
- Fotokopija radne knjižice.
- Potvrda o prihodu u obliku 2-NDFL ili u obliku tvrtke.
- Upitnik.
Koja se oprema može dogovoriti
Leasing opreme različiti tipovi najatraktivniji za predstavnike malog, srednjeg i velikog poduzetništva. Štoviše, moguće je kupiti ne samo novu, već i rabljenu opremu. Druga je opcija prihvatljiva za relativno mlade organizacije koje još nemaju dovoljno kapitala za nadopunjavanje popisa dugotrajne imovine.
Što se tiče vrsta opreme, mogu se iznajmiti:
- industrijski i oprema za proizvodnju(uključujući strojeve za obradu drva i druge mehanizme);
- prehrambena oprema za kafiće i pekare (uključujući aparate za kavu na leasing, pivsku opremu za punjenje piva).
Osim toga, sve veća distribucija prima na leasing kozmetičku i stomatološku opremu. Za uslužni sektor leasing je također popularan: često se tako kupuje oprema za pranje i pranje rublja. A građevinske tvrtke i organizacije koje se bave inženjerskim istraživanjima kupuju skupu geodetsku opremu putem leasinga.
Oprema trgovine
Leasing trgovačke opreme u velikoj mjeri omogućuje modernizaciju poslovanja. Konkretno, kupnja je dostupna za LLC preduzeće:
- stalci;
- brojači;
- rashladna oprema i tako dalje.
Uvjeti kupnje su sljedeći:
Valja napomenuti da zalog najčešće nije potreban, a partneri leasing kuća nerijetko primateljima leasinga nude razne popuste i akcije.
Važno! Gore navedene tarife su prosječne, pojedinačni uvjeti se dogovaraju pojedinačno, u procesu sklapanja posla.
Autoservisna oprema
U tom slučaju predmet lizinga može biti:
- dizala za automobile;
- oprema za dijagnostiku;
- oprema za pranje;
- oprema za čišćenje.
Osim toga, možete kupiti opremu za montažu guma na leasing (ne samo u Moskvi, već iu drugim gradovima). U prosjeku se primjenjuju sljedeći uvjeti:
Neke leasing kuće spremne su produžiti uvjete ugovora, a također nude ponude za više velike svote. Možete kupiti opremu ruske i strane proizvodnje, novu i rabljenu.
Oprema za teretanu
Ako planirate otvoriti fitness klub, onda je leasing usluga za vas - savršeno rješenje. Ne može si svaki poduzetnik priuštiti kupnju sportske opreme za gotovinu. Profesionalni sport. Inventar je obično skup, a za njega je vrlo teško dobiti kredit. Dakle, svi simulatori se mogu kupiti na leasing, i to uz prihvatljivu kamatu.
Razmotrite uvjete kupnje opreme za teretanu na leasing:
Morate imati na umu da je oprema vlasništvo leasing kuće sve dok je ne otkupite.
Računala na leasing
Ako u bliskoj budućnosti trebate kupiti računalnu opremu za svoju tvrtku, onda bi vam u tome mogao pomoći ugovor s leasing tvrtkom.
U prosjeku, tarife za kupnju opreme izgledaju ovako:
Treba napomenuti da najam poslužitelja i druge opreme nije najpopularnija usluga u Ruskoj Federaciji, iako je neke tvrtke vrlo uspješno koriste.
Medicinska oprema na leasing
Svjetska praksa pokazuje da se medicinska oprema često kupuje na leasing. Dakle, materijalna i tehnička baza medicinskih ustanova se poboljšava, zdravstveni sektor se razvija.
Uvjeti za nabavu laboratorijske i druge medicinske opreme su sljedeći:
Dali smo opće uvjete za kupnju opreme za medicinsko područje u Moskvi. Ugovori se sklapaju sa svakim klijentom pod individualnim uvjetima.
Leasing opreme za pravne osobe
Za pravni leasing je puno isplativiji od kredita. Jedna od prednosti je što ne morate dostaviti poslovni plan za razmatranje prijave.
Što se tiče uplaćenih doprinosa, oni se uzimaju u obzir kao troškovi proizvodnje, što znači da se umanjuje iznos poreza na dohodak. Sve dok ne postanete vlasnik opreme, najmodavac će plaćati porez na imovinu.
Opremu je moguće otkupiti prije roka, ako je takva mogućnost navedena u vašem ugovoru s najmodavcem.
Oprema za leasing za samostalne poduzetnike
Za mala poduzeća leasing opreme ponekad je jedina opcija kojom možete pod prihvatljivim uvjetima preuzeti tehničku opremu svoje tvrtke. Poduzetniku početniku teško je dobiti kredit za skupu opremu, a leasing kuće su lojalnije ovoj skupini kupaca.
Teško će biti kupiti opremu na leasing bez kapare, ali sasvim je moguće pronaći ponudu s minimalnom akontacijom. Istodobno, mala poduzeća mogu kupiti rabljenu opremu na leasing.
Za dovršetak transakcije, pojedinačni poduzetnik mora osigurati sljedeći paket papira:
- Izvadak iz EGRIP-a.
- financijska izvješća za određeno razdoblje.
- Potvrda o nepostojanju dugova za plaćanje poreza i kredita.
Što se tiče izravnih zahtjeva za IP, oni su sljedeći:
- Rok službene aktivnosti je 6-12 mjeseci.
- Pozitivna kreditna povijest.
- Razina prihoda koja vam omogućuje mjesečne doprinose bez ugrožavanja vašeg poslovanja.
- Dostupnost svih potvrda i dozvola (ako to zahtijeva vrsta djelatnosti).
Čim se ispune svi uvjeti iz ugovora, po želji, poduzetnik će moći postati vlasnik opreme.
Leasing opreme za fizička lica
U osnovi, takav proizvod kao što je leasing je tražen među poduzetnicima. Nisu sve leasing kuće spremne na suradnju s običnim građanima. Postoji visok rizik da osoba obavlja nezakonite poslovne aktivnosti, a ta činjenica je već za samo leasing društvo prepuna problema sa zakonom.
Ali postoje organizacije koje su spremne sklopiti ugovor s privatnom osobom. U tom slučaju morat ćete platiti najmanje 5% cijene opreme i priložiti sve dokaze o solventnosti.
Prednosti leasinga opreme
Leasingom se rješavaju problemi poduzeća vezani uz širenje i modernizaciju potrebna oprema. Stoga ćemo shvatiti koje će pogodnosti tvrtka dobiti potpisivanjem ugovora o leasingu:
- Mogućnost kupnje skupe opreme bez dodatnih troškova.
- Pojednostavljena pravila transakcije.
- Nema potrebe davati dodatni kolateral za transakciju.
- Pri obračunu poreza na dohodak umanjuje se porezna osnovica.
- Oprema se može koristiti odmah nakon kupnje i instalacije.
Istovremeno, oprema ostaje u bilanci najmodavca, što značajno smanjuje porezno opterećenje primatelja.
Leasing opreme za pravne osobe je prilika za proširenje proizvodnih kapaciteta i poslovnih potencijala bez povlačenja značajnih iznosa sredstava iz optjecaja. Ovakva ponuda bit će korisna ne samo za mala poduzeća koja nemaju dovoljno rezervi sredstava na svojim računima, već i za velika poduzeća koja dobiju priliku iskoristiti ušteđena sredstva u druge svrhe.
Surađujemo s domaćim i stranim proizvođačima i pružamo isplativi uvjeti po roku, obujmu financiranja i stopi aprecijacije. Za male, srednje i velike tvrtke naši stručnjaci oblikuju individualne ponude koje uzimaju u obzir specifičnosti djelatnosti, prirodu narudžbe i mogućnosti klijenta. Nudimo leasing opreme za medicinu, naftu i plin, metalurgiju, obradu drva, preradu hrane i bilo koju drugu.
Radimo s opremom koja košta od milijun rubalja.
Prednosti nabave opreme na temelju leasing ugovora
Leasing opreme Interleasing Group of Companies našim klijentima omogućuje sljedeće pogodnosti:
- razni programi koji vam omogućuju odabir najatraktivnijih uvjeta;
- minimalni paket potrebnih dokumenata;
- Kratki rokovi razmatranja prijave - preliminarna odluka od 1 sata, razmatranje i odobrenje od 1 dana;
- rok trajanja leasing ugovora je od 12 mjeseci;
- različiti rasporedi i iznosi plaćanja;
- akontacija od 0%;
- pružanje usluga leasinga u svim regijama Rusije;
- više od 18 godina uspješnog djelovanja.
Surađujemo s više od 1500 dobavljača, a sklopili smo više od 8000 leasing poslovi za više od 2000 klijenata.
Interleasing svojim klijentima nudi atraktivne uvjete - cijene naših usluga niže su od tržišnih, preplata je minimalna ili uopće izostaje.
Kako iznajmiti opremu?
Kako bismo maksimizirali udobnost naših klijenata i smanjili vrijeme potrebno za sklapanje transakcije, pridržavamo se određene procedure rada:
- Odaberite dobavljača, potrebnu opremu i njenu cijenu.
- Ostavite svoju prijavu putem obrasca na stranici kako biste dobili preliminarnu odluku.
- Stručnjaci naše tvrtke za vas će izraditi individualnu ponudu i uvjete financiranja te s vama dogovoriti odluku.
- Sklopiti službeni ugovor o leasingu opreme s Interleasing Grupom.
- Nabavite i počnite koristiti potrebnu opremu.
Ako trebate individualnu konzultaciju i imate bilo kakvih pitanja, možete se obratiti našim menadžerima za pomoć. Da biste to učinili, jednostavno naručite povratni poziv ili ostavite svoj zahtjev putem obrasca Povratne informacije. Odgovorit ćemo vam u najkraćem mogućem roku.
Od naših stručnjaka možete dobiti i detaljne informacije o uvjetima aktualnih leasing programa, popisu dobavljača i proizvođača s kojima Interleasing Group of Companies surađuje.
Izuzetno česta situacija u domaćem gospodarstvu je kada poduzeće želi nabaviti novu proizvodnu opremu za svoje gospodarske potrebe, a nema dovoljno sredstava. Istodobno se otežava mogućnost dobivanja kredita ako nabavljena oprema znatno premašuje iznos raspoloživih vlastitih sredstava. U ovom slučaju učinkovit način rješenje problema će kupnja opreme na leasing.
Sada mnogi proizvođači industrijska oprema Suočen s problemom nedostatka sredstava od strane poduzeća za kupnju, u vezi s čime su ga počeli aktivno nuditi na zakup. U biti, leasing je oblik dugoročnog najma opreme, u kojem najmoprimac ima mogućnost kupiti tu opremu nakon isteka roka leasinga određenog u ugovoru o leasingu.
Nabava opreme na leasing je, prije svega, brzo rješenje problema proširenja i modernizacije proizvodne baze, povećanja produktivnosti rada i poboljšanja kvalitete proizvoda. Naravno, svi ovi trenuci će na kraju imati pozitivan učinak na financijsku uspješnost poduzeća - dovest će do povećanja dobiti i povećanja razine profitabilnosti.
Mogućnost kupnje opreme na leasing vrlo je atraktivna za poduzeća iz više razloga.
Prvo, trošak kupljene opreme nije ograničen iznosom imovine ili vlastitim sredstvima poduzeća, budući da će sama oprema djelovati kao zalog i jamstvo otplate za banku ili leasing tvrtku. U ovom slučaju, temelj uspjeha poduzeća je kvalitetna izrada poslovnog plana za korištenje leasing opreme.
Drugo, oprema nabavljena na leasing često ostaje u bilanci davatelja leasinga, što ni na koji način ne utječe na strukturu imovine i obveza tvrtke primatelja i ne umanjuje njenu kreditnu sposobnost. U tom slučaju poduzeće zadržava mogućnost privlačenja, recimo, kratkoročnog financiranja za svoje operativne potrebe.
Postupak stjecanja opreme na leasing provodi se u nekoliko faza.
Prije svega, potencijalni kupac se obraća dobavljaču opreme i dogovara sve komercijalne uvjete transakcije. Zatim se obraća leasing tvrtki (banci) i daje potreban paket dokumenata (za opremu, za samo poduzeće, financijske i pravne dokumente). Banka ili leasing društvo analizirati izvedivost financiranja određene transakcije te, ako je donesena pozitivna odluka, sklopiti ugovor o leasingu i po potrebi povezane ugovore. Nadalje, kupac opreme uplaćuje predujam na račun najmodavca (može biti 20-30% vrijednosti predmeta leasinga), koji zauzvrat plaća troškove opreme dobavljaču (prodavaču) . Nakon toga, prijenos opreme se odvija u korist primatelja leasinga, koji zauzvrat plaća leasing u korist banke ili leasing kuće.
Leasing je učinkovit financijski i investicijski alat za razvoj proizvodnje. Uz njegovu pomoć tvrtka može modernizirati dugotrajnu imovinu i kupiti potrebnu imovinu.
Predmet leasinga mogu biti vozila, proizvodna, poljoprivredna i druga oprema i sl. Nije dopušteno sklapanje posla na zemljište, prirodni objekti, imovinski kompleksi ili odvojeni dijelovi poduzeća.
Uvjeti za dobivanje opreme na leasing od strane pravne osobe
Prema savezni zakon“Kod financijskog leasinga” primatelj leasinga može postati pravni ili pojedinac. To znači da posao mogu sklopiti ne samo tvrtke, već i građani, bez obzira na mjesto registracije, sustav oporezivanja, oblik vlasništva i druga obilježja. Da vidimo je li to istina, može?
Najpovlašteniji najmoprimci su velike korporacije. Mnoge leasing kuće spremne su za njih financirati transakcije uz povoljne uvjete: duge rokove i niske kamatne stope.
Ali takve tvrtke ne žure ponuditi povoljne uvjete za predstavnike skromnog poslovanja. Uvjeti mogu biti vrlo nepovoljni, to je svojevrsna “cijena za rizik”. Leasing kuće smatraju velike primatelje leasinga pouzdanima, ali ne žele imati posla s malima. Iako se to nigdje ne otkriva, cijena usluga izravno ovisi o veličini poslovanja najmoprimca. Možda ćete čak biti odbijeni. Najviše odbijenica dobivaju novoregistrirane tvrtke koje nisu vlasnici ili ne financijska izvješća. Također, prisutnost gubitaka, nedostatak prihoda, rast obveza i druge financijske poteškoće mogu dovesti do odbijanja.
| Drugi načini financiranja poslovanja | |
|---|---|
Potrebna dokumentacija za leasing
- Osnivački i registracijski dokumenti (povelja, potvrda o državnoj registraciji, potvrda EDRPOU, potvrda PDV obveznika, obrazac br. 4-OPP), potrebne licence, dozvole, patenti i druge dozvole koje ukazuju na zakonitu djelatnost.
- Nalozi, zapisnici i drugi dokumenti o imenovanju čelnika tvrtke i glavnog računovođe, uzorci potpisa i otiska pečata, kopija putovnice voditelja.
- Potvrde banaka gdje postoje dugovi.
- Potvrde banaka koje opslužuju ovu tvrtku o mjesečnom prometu sredstava, kreditni računi za prošlu godinu.
- Tromjesečna financijska izvješća za posljednje dvije godine.
- Porezno izvješćivanje: prijava dobiti i PDV-a za zadnje izvještajno razdoblje i za godinu.
- Studija izvodljivosti ili poslovni plan projekta, koji ukazuje na podatke: tržišni segment, podatke o primicima sredstava na račune, poreze, naknade i druga obvezna plaćanja, suštinu i učinkovitost projekta, iznos bruto i neto dobiti, povrat i druge ekonomske informacije.
Važno! Svi registracijski i financijski dokumenti, izvješćivanje poduzeća dostavljaju se u obliku kopija ovjerenih pečatom i potpisom.
Kada i zašto su potrebni dodatni dokumenti?
Ako je najmoprimac samostalni poduzetnik ili tvrtka koristi pojednostavljeni porezni sustav / UTII, morate dostaviti dokumente koji potvrđuju pokazatelje uspješnosti (izjava za pojednostavljeni porezni sustav ili UTII, knjiga prihoda i rashoda).
Također, najmodavac može zatražiti raščlambu obveza prema dobavljačima, podatke o glavnim ugovornim stranama, revizorsko izvješće i druge podatke. Opcionalno, poslovni plan za projekt je osiguran.
Za ocjenu su potrebni financijski dokumenti financijsko stanje primatelja leasinga, hoće li moći na vrijeme plaćati. Također ocijenjeno kapital, prihoda, prometa i drugih financijskih pokazatelja. Ovo se odnosi na male projekte. Za sklapanje velikih transakcija najmodavac provodi duboku analizu financijskog stanja i bez greške zahtijeva pružanje poslovnog plana.
Najmoprimac podnosi prijavu u kojoj navodi podatke o nekretnini, dobavljaču, parametrima ugovora, značajkama djelatnosti itd. Imajte na umu da svaka leasing kuća samostalno utvrđuje popis papira potrebnih za preuzimanje imovine. To uglavnom ovisi o specifičnostima djelatnosti i povezanim rizicima.
Glavni rezultati lizinga
Uštede na porezima
Plaćanja koja plaća pravna osoba temeljem ugovora evidentiraju se kao troškovi proizvodnje. Zbog toga se smanjuje iznos poreza na dohodak. Do prijenosa prava vlasništva na najmoprimca, porez na imovinu plaća najmodavac. Zahvaljujući tome tvrtka štedi određeni dio novca.
Spremanje obrtni kapital
Zbog smanjenja obujma obrtnih sredstava smanjeni su pokazatelji rentabilnosti i rentabilnosti. Ako trošite novac na kupnju skupe opreme, dugoročno to može dovesti do neprofitabilnih aktivnosti tvrtke. Leasing pozitivno utječe na stanje poduzeća jer nema povlačenja obrtnih sredstava.
Razvoj poduzeća
Zbog primitka nove opreme posao se uspješno razvija. Osim toga, za razliku od kreditiranja, leasing je moguć u bilo kojem novčano stanje najmoprimac. To je zbog činjenice da druga opcija osigurava prihod.
Smanjenje troškova carinjenja
Ako kupujete nekretninu, vozila ili opremu, morate je uknjižiti. U slučaju sastavljanja ugovora o leasingu, najmodavac je odgovoran za izradu svih dokumenata, čime štedi vrijeme i novac.